למה פיוניר?

• וועדת השקעה – הוועדה מורכבת מגורמים ומומחי השקעות פנימיים ומיועצים מקצועיים חיצוניים. הוועדה קובעת את הקצאת הנכסים הכוללת עבור אסטרטגיות סיכון ותשואה שונות, וכן מוסיפה או מסירה מנהלי השקעות ומוסדות השקעה פיננסיים מרשימת מנהלי ההשקעות ומוסדות ההשקעה המאושרים לשימוש על ידינו.
• צוות מחקר השקעות – אנשי צוות ואנליסטים המונחים ע"י הרשאות ספציפיות ביחס להקצאת נכסים כתלות בפרופיל הסיכון ובעלי גישה לכלים ולמאגרי הנתונים הפיננסיים המובילים, בונים עבורך תיק השקעות המותאם אישית לצרכיך.
• מנהל הון בכיר – איש הקשר המרכזי שלך, המלווה אותך ואת משפחתך לאורך השנים ומוודא כי תיקי השקעותיכם תואמים לצרכיכם האישיים.

ישנם שני מונחים פיננסיים אשר חשוב לכל משקיע להבין. אלה הם העקרונות המרכזיים בהם אנו דוגלים, ואשר הוכחו במשך הזמן ובמחקר אמפירי כדרכים היעילות ביותר לבניית ושימור תיק ההשקעות שלכם.

• הקצאת נכסים (Asset Allocation) – משמעות המושג הינו חלוקה של תיק ההשקעות בין נכסים פיננסים שונים, כגון: מניות, איגרות חוב ומזומן. הקביעה איזה הרכב נכסים יש להחזיק בתיק ההשקעות שלך הינה מאוד אישית ותלויה ברובה באופק הזמן להשקעה ובפרופיל הסיכון הרצוי. מסיבות אלו, הבנת הפרופיל האישי שלך הינה חיונית להצלחת התהליך.
• פיזור (Diversification) – ככל שתיק השקעותיך יהיה מגוון יותר, כך תחווה פחות תנודתיות בביצועי התיק, שכן רווחים בחלק מההשקעות יקזזו הפסדים באחרות, ובטווח הארוך, הדבר יסייע לך בהשגת יעדיך הפיננסיים.